Regulatorik & Compliance.

Zahlreiche Regulierungen, ein Ziel.

Der Bereich Digital Assets ist inzwischen für Finanzinstitute umfassend reguliert: MiCAR, DLT-Pilotregime, eWpG, eWpRV, KryptoFAV, KWG, MaRisk, ZAG — und es kommen laufend neue Anforderungen hinzu. Was auf der einen Seite Sicherheit durch klare Rahmenwerke gibt, bedeutet für Finanzinstitute aber auch: Jeder neue Use Case muss regulatorisch eingeordnet, in bestehende Governance-Strukturen integriert und dokumentiert werden. Dabei kommt es insbesondere nach der initialen Implementierung auf die fortlaufende Einhaltung der Anforderungen an.

Wir sind erfahren in der Umsetzung der Anforderungen der einschlägigen Gesetze und Verordnungen und können sie mit neuartigen Prozessen und Technologien harmonisieren. Wir begleiten Mandate bei Erlaubnisverfahren nach KWG, ZAG und MiCAR, bei der Überprüfung und Optimierung der bestehenden Governance und bei der Entwicklung von Compliance-Dokumentation für konkrete Produkte und Prozesse. Dabei geht es um das angemessene Maß bei der Erfüllung jeder Anforderung und um pragmatische Umsetzungsempfehlungen, damit eine Balance aus regulatorischer Sicherheit und betrieblicher Effizienz geschaffen werden kann.

Was wir tun (Auszug)

• Gap- und Impact-Analyse von regulatorischen Anforderungen für bestehende Geschäftsmodelle und neue Digital Assets Use Cases
• Leitung oder Unterstützung bei Erlaubnisverfahren nach KWG, ZAG oder MiCAR — von der Beantragung der Erlaubnis bis zur laufenden Compliance mit den einschlägigen Anforderungen
• Erstellung und Überprüfung regulatorischer Dokumentationen und Konzepte (Produktprozesse, Anweisungswesen, etc.)
• Überprüfung und Optimierung der DORA-Governance und der gelebten Praxis inkl. Überprüfung der Policies, Procedures und Durchführung von Gap-Analysen
• Unterstützung bei der Auswahl und Evaluierung von Dienstleistern, die im Rahmen von regulatorischen Prozessen eingesetzt werden
• Fachliche Begleitung von internen und externen Prüfungen

Ausgewählte Referenzen (anonymisiert)

• Leitung und Unterstützung von verschiedenen KWG-Erlaubnisverfahren und MiCAR-Notifizierungen von Finanzinstituten bis zur Erlaubniserteilung
• Beratung einer Privatbank bei Review und Optimierung der DORA-Governance
• Aufbau der Compliance-Funktion eines Finanzinstituts im Digital Assets Umfeld
• Unterstützung einer Bank bei einem Prüfungsschwerpunkt „Digital Assets“ im Rahmen der Jahresabschlussprüfung